Como fazer o controle financeiro da empresa

Controle financeiro

Tenho uma empresa de monitoramento de alarmes e instalação de cercas elétricas, câmeras de segurança e portões automáticos. Estou com dificuldade em administrar as finanças da empresa, fico perdido com as contas a pagar e contas a receber. Muitas vezes nem sabemos quanto realmente ganhamos em determinado mês. Pode me ajudar? Obrigado, Julio.

Olá Julio,

Você usa alguma ferramenta para controlar as contas da sua empresa? Qualquer planilha de excel já é infinitamente melhor do que não ter controle algum.

Controle das contas a receber significa tomar notas de todas as vendas, parcelamentos, valores, formas de pagamento e saber exatamente quanto vai entrar no caixa da empresa cada dia.

Controle das contas a pagar é a mesma coisa: anotar todos os gastos e saber quando e quanto você deve pagar cada conta.

O controle financeiro da empresa (o dinheiro que entra e o que sai) é o principal e o primeiro controle que sua empresa deve ter. Registre tudo. Crie uma planinha no excel e faça anotações simples:

  • 26/10- fechada a venda do pedido 1234 para o cliente João (pgto em 1+3 de 100 reais)
  • 26/10- pgto 1 de 4 referente pedido 1234 – valor R$ 100 (ok)
  • 26/11- pgto 2 de 4 referente pedido 1234 – valor R$ 100 (pendente)
  • 26/12- pgto 3 de 4 referente pedido 1234 – valor R$ 100 (pendente)
  • 26/01- pgto 4 de 4 referente pedido 1234 – valor R$ 100 (pendente)

Se você fizer uma planilha com campos para data, descrição, cliente, número (do pedido ou da nota), valor e status você já poderá obter diversas informações extremamente úteis para o seu negócio, como:

  • Quanto vou ter em caixa no final do ano?
  • Quem são meus melhores clientes?
  • Quais os clientes que estão inadimplentes?
  • Quais foram os meses de maior movimento este ano?
  • Quanto estou gastando com gasolina por mês?

É o controle financeiro que vai te dar as melhores informações sobre o seu próprio negócio. E é por isso que os controles de contas a pagar e a receber são os que mais precisam da sua atenção e dedicação.

Baseado nos relatórios obtidos do controle financeiro você definirá suas metas e saberá quando precisa investir para crescer ou quando precisa reduzir as despesas e vender mais.

Defina quem será o responsável por registrar todas as contas a receber e a pagar. Depois instrua todos os funcionários à informar TODAS as receitas e despesas para essa pessoa.

  • A cada venda, anote quando vendeu e quando entrará cada parcela.
  • A cada compra, anote quando comprou e quando deverá pagar.

Depois é só acompanhar essa planilha (ou sistema, ou caderno, ou papel de pão) diariamente para verificar se alguma conta deve ser paga no dia ou se será preciso lembrar algum cliente esquecidinho de pagar.

Sucesso na empreitada!
Abraço,
Matheus Zeuch

Créditos da foto: Manfred Zeuch

Comments

  1. says

    Boa tarde estou pensando em abrir uma pequena empresa de distrubuiçao de poupa de frutas..no abc..para o pequeno comercio…pizzarias ,,casa de sucos em fim
    pode me dar alguma dica por favor ,,e parabens pela materias e dicas

    joao carlos

  2. Matheus Zeuch says

    Olá Carlos,

    Muito legal sua ideia! Você já foi atrás de quem serão os seus concorrentes? E os fornecedores? Ou você mesmo irá fabricar? Quantos clientes em potencial você tem? Qual será o preço final do seu produto?

    Faça um estudo de viabilidade do negócio antes de investir nele. Se perceber que é mesmo um bom negócio, faça o plano de negócios mais elaborado.

    E TOCA FICHA. Vai lá e faz! Semana que vem é a Semana Global do Empreendedorismo. BOTA PRA FAZER!

    Sucesso pra empreitada.
    Abraço,
    Matheus Zeuch

  3. says

    Carlos, tão importante quanto pensar no que vai dar certo é eliminar o que pode dar errado. Com isso você já garante uma grande chance de sucesso. A maioria dos negócios iniciantes quebra por quê? Falta de capital de giro. Muitos acham que o problema é a falta de clientes mas na verdade há um tempo para conquistar estes clientes e neste tempo talvez a empresa tenha prejuízo. É normal. Por isso esse negativo deve estar previsto em orçamento e o dinheiro preparado. Boa sorte.
    Marcelo.

  4. KARLA says

    olá….estou pretendendo abrir uma pequena empresa de langieri moro no interior de pernambuco e estou ainda com muitas duvidas em oque colocar…..gostaria de algo diferente que chamasse a atenção porem não sei por onde começar.gostaria que mim desse uma luz por favor…obg

    karla maísa

  5. Denerli Cristiano says

    Ola Carlos,
    Estou montando uma gráfica de pequeno porte, com um maquinário limitado, mas não pretendo abrir firma como grafica e sim como prestador de serviço grafico. Gostaria de saber se isso é possível, onde recorro e se tendo o nome sujo poderei abri-la. Muito obrigado pela atenção e fique com Deus.

  6. Marcio André Pantoja says

    Bom dia! você poderia me indicar a melhor forma para aliar o controle contábil com o financeiro.Como poderemos maximizar esses dois controles em uma empresa para obter bons resultados.

    grato

  7. Samuel says

    BOA TARDE. Eu e meu irmã temos uma loja de aterias para constução a algum tempo, até fim de 2009 a empresa estava a todo vapor, nunca fizemos um controle de contas para saber como a empresa estava, até então pagavamos as contas os funcionarios e tudo mais cm folga, de uns tempos para ca as coisas começaram a dificultar, num cero periodo do mês falta dinhero fica difici parar as obrigações, gostaria de uma ajuda, será que se agendarmos os pagementos para certos periodos do mês seria um saida.

  8. Maria says

    Boa Noite..
    gostaria de uma luz, estou montando uma pequena clinica de depilaçao (fotodepilaçao) queria saber como faço o controle contabil e financeiro, de uma forma simples, mas que nao fique perdida, ou seja qual é a melhor forma para tomar nota de tudo!!!
    Grata

  9. godoberto says

    ola,minha mulher vende langeri a uns seis meses,e ja tem uma pequena mais fiel clientela mais agora estou abrindo firma com cnpj tudo registrado e gostaria de abrir uma loja mais tenho medo de investir e nao suportar os gastos ate formar clientela fixa.gostaria de algumas dicas.obrigado!

  10. CLIMACO says

    CARO CARLOS SOU RESPONSÁVEL PELO SETOR FINANCEIRO DE UMA EMPRESA E PRECISO DE UMA PLANILHA DE PAGAMENTOS E GASTOS BEM PRECISA, PODERIA ME AJUDAR…DESDE DE JÁ AGRADEÇO

  11. Norma says

    Boa Tarde,
    Carlos estou entrando na sociedade de um Super Mercado pequeno e trabalho em outro lugar como empregada. Vou responsabilizar-me por Setor Financeiro. Poderia me dar umas dicas de como posso acompanhar de longe e se puder mande-me um exemplo de planilha. Muito obrigada

  12. fabiano says

    ola tenho uma pequena padaria; e fabrico apenas pao de alho tenho bons clientes.
    mas nao concigo controlar as trocas que varia de 5% a 30% NO VERAO.
    como fazer o calculo do produto + impostostos e obter um crescimento?
    e quantos % deve ser meu prolabore?

  13. Rogerio says

    Olá
    Para fazer o controle financeiro da minha empresa, estou usando o programa dessa empresa http://www.2minformatica.com que foi indicado por uma usuária deste site chamada Sueli Maia no artigo sobre “Como montar uma loja de Lingerie”. O programa tem contas a pagar e receber, controle de estoque, orçamentos, vendas e um monte de outras funcionalidades. Estou gostando bastante do programa. É fácil de usar e tem um custo bem acessível.

    Aproveitando, gostaria de parabenizar o pessoal que faz esse site. Com esse site aprendi muita coisas valiosas que ajudaram eu montar e administrar minha pequena empresa. Muito Obrigado!

    Abraços a todos!

  14. Diego Machado says

    O mais difícil entre os empresário, principalmente entre os pequenos e médios, é arrumar tempo para se dedicar a esses registros.

    É comum ouvir de empresários que eles começaram ou até mesmo tentaram fazer isso mas que com a correria do dia a dia não conseguiram dar continuidade ao controle.

    Isso traz outro problema muito sério, o de uma mal controle financeiro. Se você não realizar registros exatos de todas as entradas e saídas logo você pode tomar alguma decisão baseada em uma informações errada.

    Imagine que você esquece que tem uma parcela X para o mês que vem, logo seu saldo em caixa/banco vai estar maior do que realmente será. Imagine ainda que você faz uma despesa com esse dinheiro, pronto, ficará negativo mês que vem.

    Entendo que mais importante que começar um controle financeiro é continuá-lo e continuá-lo religiosamente, sem nunca esquecer nenhuma informação.

    Outro aspecto importante é com um controle financeiro apurado você ficará apto a realizar fluxos de caixa projeto, podendo assim planejar e criar cenários para seu estabelecimento, podendo prever e antecipar acontecimentos de mercado como aumento ou diminuição das vendas.

    Isso por si só fará com que você veja exatamente como isso impactará no seu negócio, e tudo isso através de uma simples planilha.

    • says

      Fala Diego, muito obrigado pelo comentário. É exatamente isso mesmo! Um controle mal feito pode afetar muito seriamente o fluxo de caixa de uma empresa. O empresário deve ter bastante disciplina ao lidar com as finanças do negócio. Abraço!

  15. Andre says

    Gostei muito das suas materias parabens!! Tenho uma pequena empresa juntamente c meu irmao de materiais de construcao estamos vendendo bastante. So que nao tenho muito acesso ao gerenciamento das financas do nosso negocio. Meu irmao nao e muito informado. Como posso saber se estamos administrando correto? Me ajuda aeh valeuu abraco.

  16. says

    Excelente post, gostaria de deixar uma dica: Todos sabemos que uma empresa é criada para crescer e muitas vezes estamos preocupados com a aquisição de clientes e não temos tempo para acompanhar os números desse crescimento. Fundamos o http://www.zeropaper.com.br, para ajudar todos que estão no início, o ZeroPaper é um gerenciador financeiro simples, inteligente e gratuito. Experimentem, é grátis! Tudo de bom a todos!

  17. Jorge says

    Boa noite, acabei de entrar numa sociedade com uma amiga que já tinha um salão de beleza de 27 m² e hoje montamos um de 200m2 sendo que antes era tudo dela, o controle contas…tudo….a conta do banco continua a mesma anterior e desde que abrimos ainda nao foi prestado nenhuma conta estou muito insegura e como e minha amiga fico com receio em forcar essa barra, existe alguma ferramenta de controle em sociedades que me indique? Geralmente quando termina o mês faz a conta de tudo e o que sobrou dividese ou temos que colocar algum valor como reserva nunca tive empresa estou perdidinha me ajude…desde já agradeço.

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